Cómo empezar con gibobs allbanks

Si eres una inmobiliaria y tu objetivo es conseguir la mejor hipoteca para tus clientes… estás en el lugar adecuado. En gibobs.com podemos ayudarte a conseguir las mejores condiciones de financiación para cada uno de tus clientes ofreciéndoles un asesoramiento personalizado y gratuito sin moverse de casa. ¿A qué esperas? Descubre cómo empezar con gibobs allbanks.

Cómo dar de alta una nueva operación

Uno de los primeros pasos dentro de nuestra plataforma es dar de alta una nueva operación y en este vídeo te lo explicamos de manera muy sencilla.

Lo primero que deberás hacer es iniciar sesión en tu área de usuario. En la sección del menú de tu izquierda,  verás las diferentes herramientas que tienes a tu alcance.

Puedes dar de alta una nueva hipoteca, una hipoteca verde, una subrogación, puedes solicitar una tasación para una propiedad, calcular la cuota de tus clientes en base a sus datos, el techo de financiación aproximado u obtener un presupuesto para convertir una de tus propiedades en una ecopropiedad.

El proceso es muy similar para casi todas las nuevas solicitudes pero vamos a ver cómo sería si quisieras solicitar una hipoteca nueva para uno de tus clientes:

Como ves, tan solo tienes que ingresar los datos. Después nuestro equipo de analistas se encargará de contactar con él para comenzar su estudio financiero.

En el caso de solicitar una tasación de una propiedad el proceso es algo diferente pero igual de sencillo. Tendrás que introducir los datos de la propiedad, escoger una tasadora, realizar el pago de la tasación desde la plataforma y por último, nosotros solicitaremos esa tasación a la tasadora que hayas seleccionado y te enviaremos el informe en cuanto esté listo.

Sea cual sea la operación que solicites podrás realizar un seguimiento personalizado para saber en qué estado y etapa se encuentra. Te lo explico a continuación.

Cómo hacer seguimiento de una operación

Es importante que sepas que tienes 2 formas de hacer el seguimiento de una operación:

La primera, desde el inicio de tu plataforma. Verás, de un solo golpe de vista, un resumen de todas tus operaciones:

• El número de operaciones totales, es decir, el número de hipotecas que has dado de alta desde que empezaste a trabajar con nosotros y la viabilidad media de las mismas.
• Cuántas operaciones tienes en curso, es decir el número de operaciones activas.
• También podrás ver el número de operaciones pendientes de confirmar, es decir, cuántas de las solicitudes que has cursado para un cliente, no tiene confirmación de consentimiento, necesaria para que nuestro equipo pueda empezar a estudiar su operación.
• Y por último, cuántas operaciones están cerradas. Esto es el número de operaciones que ya se han finalizado y dentro de eso, qué porcentaje corresponde a las que se han firmado a través de gibobs, es decir, cuántas se han firmado con el banco del cliente y cuántas se han cerrado por cualquier otro motivo.

De igual modo también puedes consultar todos estos datos en forma de gráfica, pudiendo verlas por etapas. Genial, ahora vamos a ver la otra forma de consultar las operaciones de manera más específica:

Dentro de tu área de usuario > menú de Herramientas de venta > pestaña de seguimiento.

En esta pantalla se muestra un resumen del total de tus operaciones donde puedes ver el estado de cada una de ellas, si están en curso o finalizadas, la etapa en la que se encuentran, si están en análisis, en documentación, si hay alguna que esté en bancos, o ya hay alguna en formalización por ejemplo, pero sea cual sea la etapa la verás aquí reflejada.

También podrás ver el tipo de operación, si es una hipoteca, un precertificado… además de ver el ID de la operación, el agente que lo está llevando, el nombre de tu cliente y otros datos relevantes como la fecha de creación.

Por otro lado, siempre podrás abrir una operación en concreto. Ésta, que está en etapa de documentación, muestra la información que deben aportar los titulares tanto obligatoria como opcional. Esa información se añadiría desde el “icono +” y una vez subida desaparecerá, por lo que siempre verás la documentación pendiente de subir, pero todo esto lo veremos con más detenimiento en otro vídeo.

Por último desde aquí también podrás ver cuál es tu comercial y aquí encontrarás un camino para saber en qué etapa del proceso está la operación consultada y las que quedarían por recorrer.

Cómo subir la documentación de tus clientes

Ten en cuenta que tus clientes también podrían subir la documentación, pero si finalmente habéis acordado que la subiréis vosotros deberás hacerlo así:

Recordemos que desde las Herramientas de venta, dentro de tu área de usuario, podías acceder a una vista general con el seguimiento de operaciones de tus clientes.

Una vez aquí, y como lo que te interesa es subir la documentación de tus clientes, nos iremos a la operación que está en esa etapa y hacemos clic en la operación.

Bien, una vez dentro de la operación podemos ver, por un lado, la información detallada de esta operación. Y por otro lado, cuál es la documentación que se precisa. En el ejemplo del vídeo vemos que aparecen 2 participantes. Esto hace referencia al número de titulares, en caso de solo haber un titular solo aparecerá un único participante y en caso de haber más pasaría lo mismo. Pero siempre se verá aquí reflejado.

Si te fijas además en cada uno de estos participantes aparece el nombre. Esto es importante para subir la documentación de manera correcta.

Antes de ver el proceso de subida quiero pararme un segundo en esto. Toda la documentación obligatoria aparecerá en negrita, y la documentación opcional aparecerá en este gris más clarito.

Al lado de cada uno de los documentos que se precisen como puede ser el DNI o el informe de vida laboral, encontrarás un símbolo más (+). Bastará con clicar sobre él para seleccionar el documento adecuado. Y de manera automática una vez lo hayas adjuntado desaparecerá. Esto evitará confusiones de qué documentación está subida y cuál no. Este proceso habría que repetirlo por cada documento y por cada particular.

Solo cuando toda la documentación esté adjunta, esta operación pasará a la etapa de análisis en la que el analista asignado revisará toda la documentación para asegurarse de que esté correcta.

Recuerda que el estado de la operación lo verás reflejado y que una vez cambie también lo verás en el panel general de seguimiento.

Cómo modificar tus datos personales

En la Home de gibobs > menú superior > acceder e introduce tu usuario y contraseña. Una vez dentro de tu área personal, haz clic en tu foto de perfil a la derecha del todo en el menú superior.

En “Mi cuenta personal” podrás añadir o modificar cada uno de tus datos personales y de empresa. Por favor, recuerda completar todos los campos con asterisco *. Cuando los hayas completado, haz clic en guardar para que se guarden todos los cambios. Verás el mensaje “Tu perfil ha sido actualizado” en la esquina superior derecha.